白龙马原本是西海龙王三太子,后因南海观世菩萨偏袒才可免于死刑,贬谪到蛇盘山鹰愁涧等候唐三藏。怎奈他不知唐三藏和孙悟空,误吞唐三藏座骑白马,过后被观音菩萨点化,把玉龙的脖子上的名珠摘了,杨柳枝蘸出甘露,锯角退鳞,变成白龙马,修佛。西天取经道上供唐三藏座骑,不辞劳苦,历尽磨难,功成后,总算得道成仙,取经归来,超过凡龙,还个金身正果,被如来佛升为八部天龙广力菩萨。后在化龙池得还原身,盘绕在雷音寺的擎天之柱华表柱上。在《西游记》总目录或书里诗赋里,白龙马也常称之为意马,五行属火。
在西天取经团体中,白龙马是在孙悟空过后第2个到唐三藏身旁的,若认真计算起來,去掉孙悟空因斗妖搬兵或被误解撵走的那一段时间,白龙马事实上是走在西行道上时长最多的1个,一整个西行道上的恩恩怨怨皆在他的眼里,而大多数时长他却是默默无言。